Kompleksowe wsparcie
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML – Anti-Money Laundering) to jeden z kluczowych obszarów regulacyjnych, który ma bezpośredni wpływ na bezpieczeństwo inwestycji w Hiszpanii.
Zarówno osoby fizyczne, jak i firmy inwestujące w tym kraju muszą wykazać się pełną transparentnością źródeł finansowania oraz wdrożeniem odpowiednich procedur.
Brak zgodności z przepisami może prowadzić do blokady środków, sankcji administracyjnych, a nawet do odpowiedzialności karnej.
Nasza kancelaria zapewnia kompleksowe wsparcie prawne w zakresie spełnienia wymogów AML, dbając o to, aby inwestorzy mogli działać zgodnie z najwyższymi standardami przejrzystości i wiarygodności. Dzięki temu minimalizujemy ryzyko prawne i administracyjne, a jednocześnie wzmacniamy zaufanie partnerów biznesowych oraz instytucji finansowych wobec naszych klientów.
Dla osób fizycznych: dokumentowanie źródła funduszy i finansowania
Inwestorzy indywidualni w Hiszpanii często spotykają się z wymogiem szczegółowego wykazania pochodzenia środków, które planują przeznaczyć na zakup nieruchomości, lokaty kapitałowe czy inne przedsięwzięcia.
Nasze wsparcie obejmuje:
-
doradztwo w zakresie wymaganych dokumentów potwierdzających legalne źródło finansowania,
-
przygotowanie i uporządkowanie dokumentacji, aby spełniała oczekiwania banków, notariuszy i organów nadzorczych,
-
analizę ryzyk związanych z transferem środków z zagranicy,
-
wsparcie w kontaktach z instytucjami finansowymi w trakcie procedur weryfikacyjnych.
Dzięki temu inwestorzy indywidualni mogą bezpiecznie przeprowadzić transakcje i uniknąć opóźnień czy blokad związanych z niespełnieniem wymogów formalnych.
Dla firm, spółek i przedsiębiorców: procedury zgodności i raportowanie
Przedsiębiorstwa inwestujące lub prowadzące działalność w Hiszpanii są zobowiązane do wdrożenia systemów i procedur wewnętrznych zgodnych z regulacjami AML.
Nasza kancelaria wspiera w:
-
identyfikacji i rejestracji beneficjentów rzeczywistych (UBO),
-
przygotowaniu polityk wewnętrznych oraz procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy,
-
doradztwie w zakresie obowiązków raportowych i kontaktach z odpowiednimi instytucjami,
-
szkoleniu kadry i wdrażaniu praktycznych narzędzi do monitorowania transakcji.
Takie działania nie tylko pozwalają uniknąć sankcji administracyjnych, ale także budują reputację przedsiębiorstwa jako wiarygodnego i przejrzystego partnera na rynku hiszpańskim.